Servicios de Cumplimiento Fintech para Países de LATAM

Fintech Estados Unidos – Expertos con experiencia en cumplimiento

InnReg tiene décadas de experiencia ofreciendo servicios de cumplimiento para Fintechs operando en Estados Unidos.

Nuestros experimentados asesores trabajan con innovadores disruptivos en el área, de los cuales algunos son considerados unicornios.

Clientes Fintech de InnReg

• Corredoras de Bolsa
• Entidades Crediticias
• Transmisores de dinero
• Asesora de Inversiones Registrada
• Bancos
• Blockchain
• Neobancos
• CCOs – Directores de cumplimiento
• Portales de financiación colectiva
• Fintech Latinoamericano

Servicios de Cumplimiento para Innovadores Fintech en LATAM

Servicios de Tercerización

• Nivel Ejecutivo: director de cumplimiento (CCO)
• Nivel Gerencial: personal de cumplimiento de soporte
• Totalmente Administrado: nuestro equipo proporciona un servicio completo de departamento de cumplimiento

Alianzas con instituciones financieras

• Revisión preparatoria de la estructura regulatoria
• Revisión preparatoria de los requisitos de las agencias regulatorias (ej., SEC, FINRA, CFTC, NFA, CFPB)
• Gestión de reuniones de debida diligencia y solicitudes de registros
• Proveemos pericia continua de cumplimiento a la medida de los requisitos regulatorios de nuestros socios

Seguridad Informática

• Procesos y resguardos
• Mejores prácticas basadas en observaciones de reguladores

Diseño de Producto

• Configuración regulatoria eficiente
• Maximización de características y funcionalidad
• Optimización para obtener ingresos y crecimiento
• Identificación de oportunidades incrementales
• Análisis de costo/ beneficio de convertirse en una entidad regulada

Servicios de consultoría operativa y diseño de flujo de trabajo

• Experiencia del usuario (solicitudes de cuenta, recopilación de datos, transferencia de fondos)
• Incorporación y diligencia debida de terceros (afiliados, generadores de prospectos, agentes de referencia
• Operaciones administratives (decisión de aplicaciones, procesamiento de pagos, gestión de datos)
• ALD, prevención de fraude y monitoreo de actividad sospechosa
• Desarrollo de procedimientos de cumplimiento
• Prestación de servicios de cumplimiento holístico bajo demanda, que incluyen:
  • Soporte de registro y licenciamiento
  • Establecimiento y lanzamiento de programas de cumplimiento
  • Cumplimiento de marketing y publicidad

Cumplimiento de Proveedores

• Debida diligencia
• Monitoreo de rendimiento

Testimonios de clientes

Asesora de Inversiones Registrada (RIA)

“InnReg entiende la tecnología financiera, las corredoras de bolsa en línea, y los asesores-robóticos (robo-advisors) como ningún otro consultor de cumplimiento con el que hayamos trabajado. Fuimos informados de inmediato sobre todos los posibles problemas regulatorios que podrían afectar nuestro negocio al establecer usuarios internacionales. Su director ejecutivo, Francesco Matteini, ha construido una red sustancial de proveedores. El equipo de InnReg nos ayudó a evaluar y seleccionar a los proveedores adecuados para satisfacer nuestras necesidades dentro de nuestro presupuesto y cronograma.”

Cliente, fundador y presidente

Corredora de Bolsa de Acciones Fraccionarias

“Franceso ha sido la fuerza impulsora en el establecimiento de nuestras funciones de cumplimiento, legales, y de gestión de riesgos. Su experiencia y extenso conocimiento de la industria han sido fundamentales para proteger nuestra marca durante periodos de alto crecimiento, así como en tiempos difíciles. Un comunicador eficiente, Francesco ha establecido relaciones solidas con los reguladores de la industria. Además de su experiencia y conocimiento en negocios, leyes, y regulaciones, Francesco tiene un enfoque extremadanamente organizado para la resolución de problemas. Estoy muy contento de haber trabajado con Francesco y espero volver a hacerlo en el futuro.”

Cliente, presidente y director de cumplimiento

Corredora de bolsa perteneciente a una entidad bancaria

“Operar un negocio en una industria altamente regulada conlleva riesgos. InnReg nos ha proporcionado un programa de cumplimiento individualizado que ellos administran y monitorean. Es un alivio saber que contamos con profesionales expertos en la industria que se encargan de nuestros programas de cumplimiento y seguridad informática. Sus servicios nos permiten enfocarnos en hacer crecer nuestro negocio y ofrecer una gran experiencia a nuestros usuarios, sabiendo que nuestro programa de cumplimiento está en buenas manos.”

Cliente, director ejecutivo

Perspectivas de cumplimiento para Fintechs internacionales

Obtenga las ultimas actualizaciones en detalle sobre diferentes temas relacionados al cumplimiento regulatorio de Fintechs internacionales.

• Fintech en América Latina: Encuesta de tendencias en 2023 y más
• Estudio de Caso - Neobanco
• Nuevas regulaciones para cripto, UE: Licenciamiento y transferencia de fondos
• El Ecosistema de Fintechs en del Sudeste Asiático

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